Was kostet die digitale Vermögensverwaltung bei Solidvest?

Die digitale Vermögensverwaltung bei Solidvest erfolgt zu einer All-in-Gebühr, die sich nach der Höhe des investierten Anlagevolumens und der gewählten Anlagestrategie richtet. In der Gebühr sind sämtliche Leistungen enthalten, darunter die Vermögensverwaltung, die Depotführung bei der Baader Bank, eine Transaktionskostenpauschale, Rebalancing, Reportings, Ein- und Auszahlungen sowie der persönliche Kundenservice. Alle Gebühren verstehen sich inklusive eventuell anfallender Mehrwertsteuer.

Zinsen, Dividenden und sonstige Erträge werden zunächst auf dem Verrechnungskonto bei der Baader Bank gesammelt und im Rahmen des Rebalancings automatisch entsprechend der jeweiligen Portfoliostruktur wieder angelegt. Der Zeitpunkt der Wiederanlage hängt unter anderem von der Höhe des angesammelten Guthabens ab und kann bei kleineren Beträgen einige Zeit in Anspruch nehmen.

Die laufenden Gebühren für Portfolios mit Aktienanteil betragen je nach Anlagesumme zwischen 0,9 % und 0,5 % p.a. auf Seiten von Solidvest sowie zwischen 0,5 % und 0,25 % p.a. für die Depotführung durch die Baader Bank. Für die Anleihenstrategie fällt eine Solidvest-Gebühr von 0,4 % p.a. an, ergänzt um eine Depotgebühr der Baader Bank zwischen 0,35 % und 0,20 % p.a. Die konkrete Gebührenhöhe richtet sich jeweils nach dem investierten Anlagevolumen.

Zusätzlich fällt eine Gewinnbeteiligung an, sofern im Kalenderjahr ein neuer Höchststand des Depotwerts erreicht wird (High-Watermark-Prinzip). Diese beträgt bis zu einem Anlagevolumen von 1.000.000 € 10 % des Nettovermögenszuwachses und reduziert sich ab 1.000.000 € auf 5 %. Verluste werden zunächst mit zukünftigen Gewinnen verrechnet, erst danach wird erneut eine Gewinnbeteiligung berechnet. Abrechnungsstichtag ist jeweils der 31.12. eines Jahres oder der Zeitpunkt der Beendigung der Vermögensverwaltung.