Welche Kosten fallen an?

Für die digitale Vermögensverwaltung mit Solidvest fällt eine All-in-Gebühr an. Diese deckt sämtliche Leistungen rund um die Verwaltung Ihres Portfolios ab. Enthalten sind unter anderem:

die Vermögensverwaltungsgebühr
die Depotführung bei der Baader Bank
eine Transaktionskostenpauschale
Rebalancing
Reportings
Ein- und Auszahlungen
der persönliche Kundenservice

Alle genannten Gebühren verstehen sich inklusive eventuell anfallender Mehrwertsteuer.

Die Gebührenhöhe richtet sich nach der Anlagesumme sowie nach der gewählten Anlagestrategie (Aktien- bzw. Mischportfolio oder Anleihen-Portfolio).

Kosten für Portfolios mit Aktienanteil

Zusätzlich zur laufenden Gebühr fällt eine Gewinnbeteiligung an, sofern im Kalenderjahr ein neuer Depot-Höchststand erreicht wird (High-Watermark-Prinzip).

Anlagesumme	Solidvest	Gewinnbeteiligung	Baader Bank
ab 10.000 €	0,9 % p.a.	10 %	0,5 % p.a.
ab 100.000 €	0,8 % p.a.	10 %	0,25 % p.a.
ab 200.000 €	0,7 % p.a.	10 %	0,25 % p.a.
ab 500.000 €	0,6 % p.a.	10 %	0,25 % p.a.
ab 1.000.000 €	0,5 % p.a.	5 %	0,25 % p.a.

Kosten für das Anleihen-Portfolio

Auch bei der Anleihenstrategie ist der vollständige Leistungsumfang in der Gebühr enthalten. Die Gewinnbeteiligung greift ebenfalls nach dem High-Watermark-Prinzip.

Anlagesumme	Solidvest	Gewinnbeteiligung	Baader Bank
ab 10.000 €	0,4 % p.a.	10 %	0,35 % p.a.
ab 100.000 €	0,4 % p.a.	10 %	0,20 % p.a.
ab 1.000.000 €	0,4 % p.a.	5 %	0,20 % p.a.

Wie funktioniert die Gewinnbeteiligung?

Die Gewinnbeteiligung wird nur dann berechnet, wenn zum Abrechnungsstichtag ein neuer Höchststand des Depotwerts erreicht wurde. Maßgeblich ist der Nettovermögenszuwachs, also der Wertzuwachs nach Abzug aller laufenden Kosten. Verluste werden vorgetragen und zunächst mit zukünftigen Gewinnen verrechnet. Erst nach vollständigem Ausgleich greift erneut eine Gewinnbeteiligung.

Abrechnungsstichtag ist jeweils der 31.12. eines Jahres oder der Zeitpunkt der Beendigung der Vermögensverwaltung.